$20,000 в месяц по white label лицензии? Запускаем FinTech бизнес за две недели
Сфера финансов и трейдинга у многих ассоциируется с бюрократическими сложностями и проволочками, но есть способ обойти формальности и запустить свой бизнес в финансовой нише за 10-15 дней. Метод этот вполне легальный и относительно недорогой, вопреки тому, что сейчас подумали большинство читателей. 
Речь пойдет об открытии бизнеса по модели white label от компании Jivestor. Наверняка, многие из вас слышали этот термин, но не до конца понимают, как работает система, особенно в финансовой среде.
Принцип прост: компания с обкатанным продуктом и проверенной бизнес моделью предоставляет в пользование другим компаниям готовое решение для запуска аналогичного бизнеса. При этом фирма — получатель услуги работает полностью под собственным брендом и ее клиенты даже не подозревают, что на самом деле операционная поддержка продукта осуществляется третьим лицом.
Когда разговор заходит о бизнесе на финансовых рынках, первое, что приходит в голову — открытие собственной брокерской компании. Проблема в том, что конкуренция на этом рынке слишком высока и люди в основном доверяют старым брендам.
К счастью, существует множество других способов заработать в сфере финтех. Один из быстро растущих сравнительно новых сегментов рынка — copy-трейдинг. Ряд аналитиков прогнозируют, что в будущем объем этого сектора может превзойти непосредственно трейдинг, из которого он вырос.
Дело в том, что всех участников торговли можно условно разделить на две группы: профессиональные инвесторы и розничные клиенты (как правило искатели быстрых и легких денег). Последних на финансовом рынке намного больше.
Эти люди обычно не достаточно опытны, чтобы самостоятельно забирать прибыль с рынков или попросту хотят получать доход, сводя личное участие к минимуму.
Платформа автоматического копирования сделок
Копи-трейдинг — система автоматического копирования сделок со счетов опытных трейдеров — предоставляет им такую возможность. Не нужно учиться торговать самостоятельно, не нужно следить за быстро меняющимся рынком, достаточно правильно выбрать торговые стратегии и наблюдать, принимая пассивное участие.
Услуга копирования сделок бесплатна, поэтому такая концепция вдвойне привлекательна для инвесторов.
Как устроена бизнес модель?
Частное или юридическое лицо заключает партнерский договор с действующей респектабельной брокерской компанией. После чего поставщик white label решения производит интеграцию копитрейдинг платформы с торговой платформой брокера.
Таким образом, клиент который хочет воспользоваться услугой копирования трейдеров должен зарегистрировать счет в той самой респектабельной брокерской компании (либо может подключить уже существующий счет).
Схема является максимально комфортной для инвесторов, так как средства переводятся в фин. учреждение, которое обладает необходимой лицензией и регулируется государством. С другой стороны, значительно упрощается процедура организации и запуска бизнеса, так как все создается на основе готовой экосистемы.
Доход владельца white label лицензии формируется за счет комиссий от торговых оборотов клиентов. Брокерская компания удерживает комиссию с клиентов, которые копируют сделки или торгуют самостоятельно, а затем выплачивает часть от этой комиссии партнерам.
При этом, как уже было сказано выше, для инвестора не возникает дополнительных расходов — не надо платить абонентскую плату за подписку или часть от заработанной прибыли.
Полагаясь на внутренние среднестатистические данные можем построить следующую финансовую модель:
Более подробно можно изучить цифры с помощью калькулятора доходов.
Чьи сделки будут копировать эти люди?
Вы можете предлагать инвесторам готовую базу торговых стратегий, которые по умолчанию поставляются вместе с white label решением.
Если у вас есть своя база опытных трейдеров, вы можете предложить им стать участниками проекта и получать дополнительное вознаграждение за это (делиться с ними определенной частью комиссионных).
Помимо этого, вы можете предоставлять только свои собственные торговые стратегии для копирования на счета инвесторов.
Операционные издержки?
Значимое преимущество работы по white label в низких операционных издержках: так как партнерам предоставляется готовый продукт, за операционную поддержку полностью отвечает поставщик софта. Вам не потребуется оплачивать разработку продукта, содержать персонал и собственные сервера.
Партнер сразу получает рабочий продукт и бизнес-модель, опробованную на тысячах клиентов, а также ответы на свои вопросы по открытию бизнеса и поиску клиентов. При этом вполне реально начать бизнес за две недели, вместо 6-12 месяцев, которые уйдут на создание и тестирование собственной платформы с базовым функционалом.
Единственное, что потребуется — служба поддержки для клиентов. Впрочем, на первых порах она может состоять из одного человека.
Теперь, когда мы разобрались с процессом запуска копитрейдинговой платформы по white label, возникает вопрос: где найти те самые 100 первых клиентов, чтобы зарабатывать 20,000 долларов в месяц?
Наиболее действенными сегодня считаются два пути:
привлечение тематического трафика (заинтересованных в трейдинге людей) через размещение рекламы на ресурсах по трейдингу, в социальных сетях, на форумах и в поисковых системах
привлечение общего трафика через рекламу бесплатного обучающего курса, на котором вы сможете превратить слушателей в клиентов
Статистика Яндекса показывает 4204 запроса в месяц по ключевым словам «торговые сигналы» (копитрейдинг по своей сути и есть сервис предоставления торговых сигналов), а число запросов «копирование сделок» за год выросло почти в два раза. В то время как число людей, ищущих «куда вложить деньги» в разных вариациях превышает 150 000 человек ежемесячно.
Причем, здесь мы привели цифры только по российскому рынку, а ведь можно использовать мультиязычный пакет и выходить на международные рынки.
Для сравнения, в англоязычном Google пользователи делают более 20 000 поисковых запросов ежедневно по таким запросам как «trading signals», «copy trading» и «social trading».
На данный момент платформа Jivestor переведена на Русский, Английский, Китайский, Испанский, Португальский, Арабский, Французский, Тайский. Новые локализации добавляются на регулярной основе.
White Label — это удобный и экономичный вариант для финансового стартапа, но если бизнес будет расти, то можно переходить на следующую стадию и думать о создании собственной брокерской компании. Хорошая новость заключается в том, что начинать с нуля не придется — ведь вы с самого запуска работали под собственным брендом.
Пользователь запретил комментарии к топику.
White Label: Что скрывается за названием, которое, на первый взгляд, напоминает бренд виски?
White Label открывает для бизнеса новые сценарии развития, и ряд компаний в нашей стране уже используют эту модель. Мы поговорили с их представителями об особенностях White Label и собрали самые интересные моменты в этой статье.
Немного теории: что это и откуда
Онлайн-образование — новая мишень фродеров
Большинство сайтов в категории заражены фрод-скриптами.
Очевидные и самоочевидные выгоды работы с White Label
Выбирая такой формат партнерства, обе стороны получают целый набор бонусов.
Разумеется, White Label обещает не только плюсы. У этой модели есть ряд существенных недостатков.
Западные компании использует White Label в самых разных сферах бизнеса уже около 15 лет. Например, разработчик ПО ShieldApps (shieldapps.net) со слоганом «Наш софт — ваш дизайн» реализует свои продукты исключительно по программе White Label. Аффилированные продавцы и разработчики могут распространять под своим брендом программы из портфолио ShieldApps: антивирусы, виджеты, приложения для очистки жесткого диска, онлайн-безопасности и оптимизации работы ОС.
Еще один недавний пример: при поддержке Cuponation во Франции (codepromo.lexpress.fr) и в Испании (descuentos.elpais.com ) крупные онлайн-ресурсы успешно запустили white label проекты со скидками. Таким образом, используя экспертизу и бизнес-процессы Cuponation, они вышли на новый рынок и запустили собственные продукты с меньшим затратами на проектирование и разработку.
Перспективы white label в России
На волне общего тренда в России тоже появились проекты, которые работают в формате White Label. Используя эту модель, онлайн-журнал 7days.ru запустил в октябре 2015 г. собственный онлайн-сервис по поиску скидок и промокодов для онлайн-магазинов. Для внедрения этой бизнес-модели компания активно сотрудничала с Cuponation.
Вместе с тем сценарии для использования WhiteLabel в России открыты и в других сферах. В инжиниринговом центре НИЯУ МИФИ (ecmephi.ru) считают перспективным внедрение этой модели для работы с крупными государственными и коммерческими предприятиями:
Российский и западный опыт показывает, что White Label открывает новые возможности как для крупных компаний, так и для стартапов. При этом сфера бизнеса не имеет большого значения, поскольку для интеграции модели есть много способов. Самое важное — правильно оценить потенциал White Label в контексте конкретного бизнеса и понять, как лучше использовать эту стратегию для внедрения новых технических возможностей, развития направлений и привлечения клиентов.
Что такое White label в ecommerce? Как, где и когда использовать
Как метод сотрудничества, который появился в музыкальной сфере, продолжает успешно работать в IT-компаниях по всему миру. Рассказываем о концепции white label, опыте реализации этой механики вместе с Яндекс.Деньги. И ответим на вопрос, может ли использование готовых решений увеличить активность аудитории в 5 раз.
В ePN по White Label мы сотрудничаем с электронным платёжным сервисом Яндекс.Деньги. За основу взяли уже существующий в сервисе раздел “Скидки и бонусы” и дополнили возможностью получать кэшбэк.
Основные цели сотрудничества — увеличение лояльности, ценности сервиса и частоты использования кошелька
Проект успешно работает и в десктопной версии и в приложении. Раздел кэшбэка включает в себя список магазинов и карточку отдельного предложения, с необходимой информацией о магазине, категориях, ставках и условиях.
Мы передаём необходимые поля для карточки оффера (магазина), заполненные с нашей стороны, по API сайту Яндекс.Деньги. Вместе с информацией мы также передаём созданную партнёрскую ссылку по данному офферу.
Яндекс.Деньги на своей стороне получают информацию по офферу и размещает его на витрине сервиса. Затем, при зачислении кэшбэка, мы также передаём комментарий, благодаря которому пользователь платёжного сервиса понимает, из какого магазина и за какой заказ ему пришло вознаграждение. Яндекс.Деньги на своей стороне реализовал отображение информации для пользователей: статус, номер и дата заказа, размер кэшбэка. Каждый раз когда рекламодатель обновляет нам статус заказа, обновляется информация о заказе и кэшбэке и у пользователя Яндекс.Деньги.
В результате интеграции Яндекс.Деньги:
— за 1,5 месяца запустили собственный кэшбэк-сервис — в 5,5 раз увеличили количество новых уникальных пользователей и сохранили активность старых.
— получили 70 магазинов и сервисов с кэшбэком
Всё это даёт стабильное увеличение оборота и количества покупок, а также повышает лояльность пользователей платёжного сервиса.
выросло количество новых уникальных пользователей Яндекс.Деньги после запуска кэшбэк-сервиса
— Отслеживание заказов с помощью трекинга по банковской карте.
Начнём с того, что у каждой покупки есть уникальный идентификатор в банковской системе — Merchant ID. Мы сообщаем банкам Merchant ID нашего партнёра в транзакциях, для того чтобы они могли начислять своим пользователям кэшбэк. Банк ищет нужный Merchant ID среди всех операций по карте клиента и передаёт нам информацию о покупке с нужным идентификатором. За эти покупки мы начисляем банку вознаграждение от нашего рекламодателя. А банк начисляет своему клиенту баллы или деньги (в зависимости от того, какая система начисления). Такой способ трекинга заказов безопасен для персональных данных клиентов банка т.к. не требует интеграции с приложением.
— Отслеживание покупки с помощью QR-кода в чеке
По законодательству QR-код обязательно должен отображаться в чеке, так как содержит в зашифрованном виде основную информацию об операции продажи. Мы предлагаем добавить в приложение партнёра отдельный раздел «Чеки” со сканером QR-кода (партнёр может самостоятельно установить сканер QR-кода, либо воспользоваться нашим готовым решением через webview).
В этом разделе размещаются предложения от рекламодателей — производителей (брендов). Пользователь открывает приложение и видит товар с кэшбэком (например, кэшбэк 10% на контактные линзы), изучает условия, совершает покупку и сканирует чек в приложении. Мы (ePN) получаем данные о чеке и подтверждаем его в ФНС. После этого сообщаем партнёру о том, что пользователю, совершившему покупку, можно начислить кэшбэк. Пользователь видит сумму кэшбэка в статусе «обрабатывается». После сверки данных с рекламодателем (раз в месяц) кэшбэк становится доступным к выводу.
У концепции White Label большой потенциал, но есть и нюансы, на которые стоит обратить внимание.
— Готовый инструмент для бизнеса
— Сокращение издержек и уменьшение рисков
— Фокус на своей основной деятельности
— Возможность дополнительной монетизации пользовательского трафика
— Обработку платежей, поддержку клиентов часто берёт на себя компания, предоставляющая партнерскую программу
Минусы White Label
— Нет возможности добавить кастомный функционал
— Не предполагает получения полного набора инструментов
— Нет тотального контроля над процессами, так как часть из них происходит на стороне партнёра
Что такое White Label, как это работает и для кого подходит
White Label сводит крупные и мелкие компании на рынке, обеспечивая им равные условия — доступ к клиентской базе, рекламу на популярных ресурсах, гарантированный доход. В статье расскажем, как это работает и для кого подходит.
Что такое White Label
White Label — это партнерское взаимодействие, при котором одна компания выпускает продукт, а другая продает его под своим брендом. Каждый участник сделки исполняет свои обязательства. Такой формат налаживает массовый выпуск потребительских товаров. Главное преимущество — продукт попадает на рынок под разными брендами и с разными ценами.
Впервые термин «White Label» появился в США. Звукозаписывающие студии выпускали виниловые пластинки с белым чистым лейблом, на который продавец мог нанести собственный логотип.
Со временем WL перешел в сегмент финансовых и IT услуг. Например, в США и Австралии крупные банки делают кредитные карты для небольших банков, чтобы они могли снизить расходы на производство.
Как работает White Label
Партнерская программа объединяет производителя и продавца. Наиболее популярный формат взаимодействия — продавец и производитель. Производитель передает продукт продавцу. А продавец предоставляет финансовые и маркетинговые ресурсы для продвижения и продажи товаров/услуг. Так на рынке появляется два одинаковых товара.
Такое сотрудничество полезно для обеих сторон сделки. Продавец наращивает клиентскую аудиторию и получает дополнительную прибыль. Производитель создает продукт с низкой себестоимостью, минимизирует издержки на маркетинг и рекламу, оплату услуг сопутствующих специалистов.
Кому подходит
Партнерская программа White Label — вариант пассивного дохода для форумов, информационных порталов, СМИ. Единственное условие — наличие аудитории, высокая посещаемость ресурса. Верхние позиции в поисковой выдаче занимают проекты с численностью аудитории более 5 млн. уникальных посетителей в сутки. Витрина, размещенная на таком сайте, привлечет, конечно же, больше внимания.
Помимо крупных порталов, WL характерен для таких обстоятельств:
Чтобы это сработало, нужно корректно расположить страницы на сайте. Если рекламная вывеска спрятана в футере, не выводится ссылками на главную страницу, клиенты не увидят предложение и не смогут им воспользоваться. Витрину лучше сделать отдельным разделом информационного портала. Это позволит посетителям увидеть предложение.
Текст витрины должен соответствовать содержанию сайта. Если содержание сайта и рекламное объявление не будут соответствовать друг другу, аудитория воспримет информацию как навязчивую рекламу. Доверие к интернет-проекту снизится. И рейтинг в выдаче будет понижен, т.к. поисковые системы анализируют содержание порталов. В отдельных ситуациях проект могут убрать из поисковой выдачи.
Кто этим занимается и сколько это стоит
Популяризацией решений White Label занимаются преимущественно компании с успешным опытом.
Воспользовавшись решением White Label, владелец информационного ресурса отдает в аренду часть разделов за долю дохода вебмастера. Подрядчик самостоятельно заполняет страницу контентом, формирует рекламные предложения и поддерживает работоспособность сайта. Второй участник сделки получает готовое решение, за которое придется платить процент с суммы заработка. 5% — владельцу площадки, где размещена витрина, и 5% — разработчику партнерской программы.
Плюсы и минусы
White Label зарекомендовала себя как успешная партнерская программа. Она активно используется в различных сферах бизнеса, приносит хороший результат за короткий промежуток времени. Чтобы не столкнуться с проблемами после запуска партнерской программы, следует заблаговременно анализировать сильные и слабые стороны.
Преимущества для продавца:
Преимущества для производителя:
Формат сотрудничества WL имеет и недостатки. Производитель сталкивается с такими сложностями как:
Минусы сотрудничества WL для продавца:
Перспективы White Label
WL получил широкое распространение в странах Западной Европы и США. Там работает множество порталов, занимающихся продвижением партнерских товаров. Один из примеров — разработчик ПО ShieldApps, реализующий свои разработки по партнерским программам. Компания предоставляет партнерам право распространять софт из портфеля ShieldApps под другими брендами.
На территории бывшего СССР партнерская программа WL появилась недавно. Она сосредоточена в сегменте интернет-шопинга. Это агрегаторы, осуществляющие поиски скидок и промокодов, информацию о стоимости товара в разных магазинах.
Специалисты в сфере маркетинга утверждают, что скоро около 70% рынка интернет-рекламы перейдет на формат WL. Это позволит снизить себестоимость продукта и предоставить клиентам товар по выгодной цене.
Сфера развития White Label — стартапы и мелкий бизнес. Они не борются с крупными игроками на рынке. Партнерская программа дает шанс выйти на широкую аудиторию, быстро реализовать проекты, разработать и внедрить новые технологии. Затраты на продвижение минимальные, что позволит новому бизнес-проекту стать популярным.
Заключение
Как показывает опыт российских и иностранных компаний, White Label гарантирует одинаковые возможности для крупных и начинающих бизнес-проектов. Чтобы внедрить новые возможности, нужно сопоставить тонкости партнерской программы с конкретной бизнес-деятельностью. При правильном подходе можно добиться многократного увеличения продаж и стремительного роста аудитории.
Что такое white label. Объясняем простыми словами
Как это работает. Компания А занимается производством какого-либо товара или оказывает услуги. Это может быть что угодно: от еды и напитков до электроники, ПО и хостинга. Компания Б покупает у неё полностью упакованный продукт, брендирует его своим именем и продаёт.
Компания А при этом экономит ресурсы на необходимости развивать продажи и сосредотачивается на качестве продукта. Компания Б не тратит время и деньги на создание производства.
Пример употребления на «Секрете»
«Также мы выпускаем свои товары ограниченными партиями под брендом клиента. Думаю, это уже не private label, а скорее white label — мы не разрабатываем для сети или дистрибьютора новый продукт, берём уже существующий. Эта концепция требует гораздо меньше инвестиций и времени как со стороны производителя, так и со стороны ретейлера. Если дизайн у клиента готов, то через три недели, как правило, мы можем начать отгрузки».
(Сооснователь компании по производству приправ «Айдиго» Дмитрий Синицын — о том, как делать товары для торговых сетей.)
Происхождение термина
Термин пришёл из музыкальной индустрии. Производители виниловых пластинок выпускали их с белым лейблом, на который компания-продавец могла нанести своё изображение и текст.
Нюансы
Понятия white label и private label (частная марка) часто используются как синонимы. Но разница между ними в том, кто определяет содержание продукта или услуги. В случае с white label состав/комплектации и упаковку полностью определяет производитель, заказчик только указывает, как брендировать продукт. Производитель может выпускать этот же продукт под собственной маркой или под другими торговыми марками. Private label полностью разрабатывается заказчиком с учётом возможностей производителя или производителем по техзаданию заказчика.