Обучение по Venus Protocol DeFi: Как поставлять и заимствовать активы, чеканить VAI и фармить токены XVS
Venus Protocol — это децентрализованная кредитная платформа, которая живет в Binance Smart Chain. Venus представляет из себя протокол денежного рынка, позволяющий кредиторам предоставлять кредиты, а заемщикам — брать займы.
В этом руководстве мы рассмотрим, как поставлять и заимствовать активы, чтобы заработать проценты на вашей криптовалюте. Как чеканить и погашать стейблкоин VAI. А также, как фармить токены XVS.
Venus — своего рода криптобанк. Вы можете вносить различные криптовалюты, чтобы получать ежегодные проценты по своим депозитам. Очень похоже на то, как вы зарабатываете проценты, вкладывая деньги на сберегательный счет в традиционном банке. Однако, ключевое отличие заключается в том, что протокол Venus не имеет право хранить ваши криптовалютные депозиты. По сути, вы взаимодействуете со смарт-контрактом, а не с компанией или человеком. Эту часть важно понять, поскольку она означает, что ни один центральный орган не может забрать ваши средства.
Протокол Venus использует проверенные смарт-контракты для всех заимствований популярных криптовалют.
Поскольку протокол Venus является платформой DeFi, он не должен следовать никаким ограничивающим правилам, которые встречаются в традиционной среде кредитования. Рынки Venus всегда включены, а это означает, что вы можете одалживать или занимать криптоактивы в считанные секунды без какого-либо вмешательства или разрешения самой компании. Кроме того, вы обнаружите, что процентные ставки выше, чем на любом сберегательном счете. Потому что APR (годовая процентная ставка) подкрепляется выращиванием собственного токена управления платформы XVS. Платформа распределяет XVS токены среди пользователей, поставляющих ликвидность, заимствующих активы или чеканящих стабильные монеты VAI. Подводя итог, вы можете зарабатывать даже при взятие кредита!
В этом руководстве мы сосредоточимся на использовании платформы для получения процентов и заимствования активов Binance Smart Chain. Если вы ищете более техническое понимание того, что происходит под капотом, ознакомьтесь с whitepaper протокола Venus.
В этом уроке мы сосредоточимся на использовании Trust Wallet, поскольку Venus в настоящее время не поддерживает подключение через Wallet Connect. Вы можете использовать другие мобильные кошельки c поддержкой DApps, например SafePal.
Переходим на вкладу DApps в вашем мобильном кошельке, находим там приложение Venus и нажимаем на него.
Venus.io
Официальный сайт: venus.io
Venus – это децентрализованный рынок кредитования, где используются токены VAI и XVS. Работа системы аналогична той, что используют Compound и Maker при работе в блокчейне Ethereum. Venus собирает в себе лучшие стороны обоих протоколов, выстраивая Binance Smart Chain (BSC), который практически избавлен от каких-либо сборов, а все транзакции осуществляются в течение 3 секунд.
Цена XVS
Где купить Venus.io
Курс и график котировок
Ниже на графике приведен текущий курс XVS к доллару США или стейблкоинам USDT, USDC или BUSD в соответствующем эквиваленте. На нем можно посмотреть цену Venus.io на сегодня и ретроспективу котировок на различных таймфреймах.
Venus позволяет пользователям кредитовать и занимать активы. Взять в долг можно не более определенного процента от размера залога, в качестве которого используются токены, например, vBTC. Также можно генерировать стейблкоины VAI, которые равны одному доллару США.
Содержание
Платформа Venus применяет собственный протокол для открытия возможности предоставления залогов и получения процентов в криптовалюте самой площадки. Для увеличения доходов площадки на полученные проценты закупаются другие криптовалюты, что расширяет возможности увеличения заработка. 
Что такое токен XVS и VAI и их токеномика
Максимальный объем предложения составляет 30 млн токенов, 34% из которых уже добыто. Распространяется в качестве вознаграждения за депозит и взятие займов.
VAI – это еще один токен, который используется для стекинга, в случае которого платформа позволяет пассивно получать XVS. Максимальное предложение VAI не определено, но на данный момент получено более 100 млн токенов.
Видеообзор
Видео с обзором проекта Venus.io можно посмотреть ниже. В нем подробно разобраны все шаги и дана инструкция по работе с сервисом.
Как подключить кошелек MetaMask
Перед началом процедуры подключения необходимо встроить кошелек MetaMask в свой браузер. Для этого нужно найти в магазине приложений для своего браузера соответствующее расширение и установить его. 
Чтобы подключить кошелек к сервису, потребуется:
Другие сервисы, которые планируется в будущем подключить к платформе, будут активироваться аналогичным способом.
Как дать криптовалюту в займы и сколько на этом можно заработать
Клиент может поставлять на платформу любые криптовалюты и цифровые активы, которые имеют достаточную ликвидность и способны зарабатывать APY, а также создавать новые стейблкоины. Для этого нужно перейти в раздел «Supply Market» и активировать соответствующую монету.
После надо будет подтвердить доступ к контракту в вашем кошельке.
После этого, нажав на тикер активированной монеты, вы сможете внести нужную сумму и начать зарабатывать % на вложенное. Процент ежедневно меняется в зависимости от спроса и предложения, поэтому цифры в интерфейсе дают только ориентир будущей доходности.
Активы, вложенные клиентом, могут использоваться им для предоставления своих средств в качестве кредитов. Сам кредитор полностью защищен в рамкам протокола. Размер получаемых дивидендов зависит от условий действия кривой доходности на рынке. В итоге активы пользователей объединяются в смарт-контракты, что позволяет в любой момент отозвать предложение при положительном балансе протокола.
Пользователи, предоставляющие криптовалюту или активы, получают vToken, которым может быть любой популярный токен, например, vBTC. Только при помощи полученной монеты можно погашать проценты по займу. Полученные токены можно использовать для хеджирования по другим активам или перемещать их для хранения в холодные кошельки, которые работают на системе Binance Smart Chain.
Размер заработка будет зависеть от рынка, на котором заключается сделка. Фиксированного значения не существует, в договоре прописаны условия кривой доходности, по которой и нужно отслеживать размер получаемых дивидендов.
Как взять криптовалюту в займы и сколько за это придется заплатить
Чтобы клиент имел право брать криптовалюту взаймы, он должен предоставить залог, который блокируется в системе Venus. Размер получаемого займа не может превышать 75% от суммы залоговых активов. Все процессы контролируются в соответствии с условиями технического документа Venus.
После предоставления залога пользователь получает возможность брать займы в размере от 40% до 75% от вложенных BTC. Но в случае, если залоговая стоимость предоставленных клиентом активов упадет ниже 75%, то сделка может быть ликвидирована, к обсуждению чего придется прийти чуть позже. Такая функция позволяет защитить интересы обеих сторон.
Процедура получения займа аналагична предоставлению и происходит в окне «Borrow Market». После блокировки суммы залога заправшиваемые средства поступят к вам на кошелек.
Благодаря структуре системы клиент не имеет обязательств по ежемесячным платежам. Вернуть залог можно только в случае, когда будет погашена полная сумма первоначального баланса счета и уплачены накопленные проценты по займу. Процентная ставка указывается в контракте, отражается она не в едином значении, а в виде кривой доходности. Процентная ставка формируется в зависимости от условий конкретного рынка.
Процентные ставки определяются для каждой стороны в зависимости от рынка. Они распространяются как на предложение, так и на спрос. Процентные ставки применимы и для стейблкоинов, которые созданы по протоколу Venus.
Все процентные ставки динамичны и имеют кривую доходности, которая может изменяться во время действия заключенного контракта. В зависимости от параметров протокола определяется максимальный и минимальный размер ставок. Для стейблкоинов процентные ставки фиксированы.
Комиссия Venus
Комиссия – неотъемлемая часть любой централизованной финансовой организации. Они взимают сборы с обеих сторон сделки, которые устанавливают финансовые отношения между собой. Некоторые взимают комиссию в процентных значениях, а другие – в фиксированных. Но децентрализованные биржи часто отказываются от взимания любых сборов. Этот факт является причиной того, почему централизованные системы с аналогичными возможностями перестанут пользоваться широким спросом.
Как и конкуренты, Venus не взимает никаких торговых сборов с клиентов. Также отсутствуют какие-либо комиссии за вывод или перевод средств из обменника. Единственный сбор, который необходимо уплатить – это сетевой сбор, под которым подразумевается поощрение для майнеров, открывающих блоки в цепи. Поэтому отнести эту статью расходов к сборам от биржи нельзя. Размер сетевого сбора не фиксированный и изменяется ежедневно в зависимости от загруженности сети.
В будущем компания готовится вводить фиксированные комиссии за выдачу, создание и погашение кредита. Она будет равна одному базовому пункту или 0.01% от размера займа. Затронет новая система не всех пользователей.
Проекты аналоги и конкуренты
Два самых популярных проекта DeFi на Ethereum: Compound и MakerDAO, которые позволяют заимствовать криптовалюту, используя систему залога. Главным недостатком MakerDAO является отсутствие стейблкоина, а вот у Compound и Venus такой токен есть. Он позволяет создать более безопасную и устойчивую платформу. Размер займа в MakerDAO составляет не более 66%, что меньше того объема, который предлагает Venus. А вот Compound предоставляет возможность использовать до 100% от вложенных средств. Также MakerDAO неудобен тем, что взимает с клиентов сборы за пользование сервисом и транзакции.
При сравнении MakerDAO выглядит самым неудачным выбором для займов в DeFi. А вот Compound – самым выгодным вариантом для работы с финансами. Но при отсутствии необходимости использования полной суммы вложенных активов, пользоваться можно сервисом Venus, который предлагает аналогичный Compound’у набор возможностей.
Безопасность и устойчивость проекта к взломам
Серверы децентрализованной биржи обмена (DEX) располагаются по всему миру, что выгодно отличает их от стандартных обменных пунктов, где серверы сконцентрированы в одной точке. Это позволяет исключить простой серверов DEX, поэтому хакерские атаки не смогут нанести вред системе. Отключение даже одного сервера от системы не повлияет на работоспособность сети.
Еще одно преимущество DEX – биржа никак не касается вложенных активов. Поэтому даже взлом площадки не дает хакерам доступ к средствам и активам. В сравнение с DEX есть централизованные биржи, взлом которых приводит к потере средств, которые хранились на счетах компании. Такое развитие событий не грозит пользователям Venus Exchange и других DEX.
Планы развития проекта
Команда Swipe владеет полностью рабочей блокчейн-системой. Несмотря на это, разработчики продолжают дорабатывать, улучшать и вводить новые возможности в Venus.
Криптовалюта Venus ( XVS )
За 24 часа
5,1123%
Объём эмиссии: 30 млн.
Год основания: 2020
Особенности Venus ( XVS )
Venus (XVS) представляет собой собственную криптовалюту и токен управления платформой децентрализованного финансирования Venus Protocol, разработанной эксклюзивно для Binance Smart Chain. Пользователи платформы могут добывать (фармить) XVS, как поставщики ликвидности, заемщики протокола и разработчики стабильных монет.
Что такое Venus Protocol?
Протокол представляет собой простое в использовании решение по кредитованию и заимствованию криптоактивов для экосистемы децентрализованного финансирования (DeFi), позволяющее пользователям напрямую брать займы под залог на высокой скорости при меньших комиссиях за транзакции. Кроме того, Venus позволяет пользователям чеканить стейблкоины VAI по запросу в течение нескольких секунд, размещая не менее 200% обеспечения смарт-контракта Venus.
Токены VAI представляют собой синтетические активы токенов BEP-20, которые условно «привязаны» к стоимости одного доллара США (USD), тогда как токены XVS также основаны на BEP-20, но вместо этого используются для управления протоколом Venus и могут использоваться для голосование по корректировкам, включая добавление новых типов обеспечения, изменение параметров и организацию улучшений продукта.
Управление протоколом полностью контролируется членами сообщества XVS, поскольку основатели Venus, члены команды и другие советники действительно имеют какие-либо распределения токенов XVS.
Кто являются основателями Venus (XVS)?
Ключевые особенности Venus (XVS)
По словам разработчиков, это первый протокол, который позволяет пользователям получить доступ к рынкам кредитования биткойнов (BTC), XRP Litecoin (LTC) и других криптовалют для получения ликвидности в режиме реального времени благодаря почти мгновенным транзакциям.
Клиенты, получающие ликвидность с помощью протокола Venus, не должны проходить проверку кредитоспособности и могут быстро получить ссуду, взаимодействуя с децентрализованным приложением Venus (DApp). Поскольку нет централизованных органов власти, пользователи не ограничены своим географическим регионом, кредитным рейтингом или чем-либо еще, и всегда могут получить ликвидность, разместив достаточное обеспечение.
Эти ссуды предоставляются из пула, предоставленного пользователями Venus, которые получают переменную APY за свой вклад. Эти ссуды обеспечены чрезмерно обеспеченными депозитами, сделанными заемщиками на платформе.
Чтобы избежать атак манипулирования рынком, протокол Venus использует проверенные оракулы подачи цен, в том числе от Chainlink, для предоставления точных данных о ценах, которые невозможно изменить. Благодаря Binance Smart Chain, протокол может получать доступ к ценовым потокам с меньшими затратами и с большей эффективностью, что снижает общие затраты системы.
Связанные страницы
Сколько монет Венеры (XVS) находится в обращении?
Максимальный общий запас Venus составляет 30 миллионов токенов XVS. По состоянию на ноябрь 2020 года в обращении находилось чуть более 4,2 миллиона токенов XVS.
Запуск платформы и распределение токенов
Venus была одной из первых платформ, которая была запущена с помощью Launchpool на Binance, что позволило пользователям фармить XVS, размещая различные активы, включая токены Binance Coin (BNB), Binance USD (BUSD) и Swipe (SXP). В общей сложности 20% от общего предложения (6 миллионов XVS) было выделено для Binance Launchpool, и вскоре после этого токен был размещен на платформе спотового обмена Binance.
У проекта не было предварительной продажи или частной продажи, и у команды нет распределения токенов, но 1% от общего предложения (300000 XVS) зарезервирован для грантов экосистемы Binance Smart Chain. Остальные 23,7 миллиона токенов XVS будут постепенно разблокированы в течение четырех лет по мере их добычи теми, кто использует протокол Venus.
Как защищена сеть Venus (XVS)?
Сеть Venus защищена Binance Smart Chain, блокчейном, который работает параллельно с цепочкой Binance. BSC совместим с виртуальной машиной Ethereum (EVM) и может работать, даже если Binance Chain отключится или возникнут проблемы.
Binance Smart Chain использует уникальный алгоритм консенсуса, известный как Proof-of-Staked Authority (POSA), для защиты блокчейна. По сути, это гибридный механизм консенсуса, который сочетает в себе аспекты подтверждения ставки (POS) и подтверждения полномочий (POA). Он построен вокруг сети из 21 валидатора, которые отвечают за выполнение задач в Binance Smart Chain и достижение консенсуса по недавно обработанным транзакциям.
Помимо этого, поставщики XVS защищены мерами автоматической ликвидации, которые автоматически аннулируют обеспечение заемщиков, если оно упадет ниже 75% от их заемной суммы, тем самым давая компенсацию поставщикам раньше, чтобы поддерживать минимальный коэффициент обеспечения.
Где купить Venus (XVS)?
С ноября 2020 года криптовалюта Venus доступна для торговли на единой биржевой платформе: Binance. Venus (XVS) котируется в парах к Tether (USDT), Bitcoin (BTC), Binance Coin (BNB) и Binance USD (BUSD). В настоящее время нет прямых указателей на фиатные пандусы для покупки XVS напрямую с помощью традиционных валют.