🗑 ETF(фонды) от Тинькофф, стоит ли вкладываться? 🤨
ETF — это набор ценных бумаг. Покупая акцию фонда, вы как бы становитесь владельцем небольшой части этого набора. Например, в фонде в некоторых пропорциях есть акции 50 компаний. Покупая одну акцию фонда, вы как бы покупаете акции всех 50 компаний в тех же пропорциях.
👀 Какие ETF от Тинькофф можно смело покупать?
Если вы ничего не понимаете в инвестициях, тогда стоит рассмотреть покупку следующих ETF 👉 TEUR TUSD TRUR
В данных фондах максимальная диверсификация: по валютам, странам, активам и секторам.
💰 ETF для любителей высоких рисков
Чем выше риск, тем больше доходность. Если вы придерживайтесь такой же точки зрения, тогда стоит рассмотреть покупку следующих ETF, которые собрали в себе самые перспективные кампании с диверсификацией:
TECH — в этом фонде собраны крупнейшие компании из индекса Nasdaq. Покупка подходит для приверженцев IT сектора.
TSPV — максимально рискованный вариант, так как данный фонд собрал в себя компании, которые вышли на рынок с помощью процедуры SPAC(SPAC – специально созданная для поглощения компания)
TGRN — подойдет для ценителей природы, точнее для тех кто топит за производство чистой энергии. Только вот акции входящие в состав фонда по моему мнению уже очень сильно перекуплены.
TIPO — данный фонд позволяет участвовать в инвестировании в акции на поздней стадии IPO.
TBIO — самый высокодоходный фонд, но с такими же высокими рисками. Данный фонд содержит в себе бумаги биотехов.
TMOS — фонд следует за динамикой “Индекса Мосбиржи полной доходности” инвестируя в акции 38 крупнейших российских компаний
TSPX — по своему составу данный фонд полностью дублирует американский индекс S&P 500
🙅♀️ ETF, которые я не советую покупать
Если Вас устроит копеечный доход на ровне с банковским депозитом, то можете прикупить следующие ETF:
TBRU — данный фонд включает в равных долях от 30 до 60 выпусков рублевых облигаций, торгующихся на Мосбирже
TGLD — данный фонд занимается инвестированием в золото, через покупку акций американского ETF фонда — iShares Gold Trust ETF
Вывод: покупая ETF вы покупаете сразу целую корзину бумаг самых крупных компаний. Данный подход последнее время стал очень популярным, однозначно стоит рассмотреть покупку какого-либо ETF.
📝 Зарабатывайте, но не забывайте про риск менеджмент, и мани менеджмент.
❗️ Подписывайтесь на канал, чтобы получать информацию одним из первых! ❗️
Tspv etf что это такое
Базовые активы: Акции СПАК-компаний
3 076 184 USD / 229 484 600 RUB
| Актив | Доля |
|---|---|
| Red Ball Acquisition Corp, RBAC | 3.22% |
| SPAC Pershing Square Tontine Holdings Ltd, PSTH | 3.22% |
| Altimeter Growth Corp 2, AGCB | 3.21% |
| SVF Investment Corp, SVFA | 3.20% |
| Social Capital Hedosophia Holdings Corp IV, IPOD | 3.19% |
| Churchill Capital Corp VII, CVII | 3.18% |
| Liberty Media Acquisition Corp, LMACA | 3.18% |
| Avanti Acquisition Corp, AVAN US | 3.17% |
| CF Acquisition Corp IV, CFIV | 3.17% |
| Cohn Robbins Holdings Corp, CRHC | 3.17% |
| Vector Acquisition Corp II, VAQC | 3.17% |
| Apollo Strategic Growth Capital, APSG | 3.16% |
| Churchill Capital Corp V, CCV | 3.16% |
| Health Assurance Acquisition Corp, HAAC | 3.16% |
| Austerlitz Acquisition Corporation II, ASZ | 3.16% |
| CC Neuberger Principal Holdings II, PRPB | 3.15% |
| Conx Corp., CONX | 3.15% |
| Horizon Acquisition Corp II, HZON | 3.15% |
| FirstMark Horizon Acquisition Corp, FMAC | 3.15% |
| Bluescape Opportunities Acquisition Corp, BOAC | 3.15% |
| Vy Global Growth, VYGG | 3.15% |
| Jaws Mustang Acquisition, JWSM | 3.15% |
| MSD Acquisition Corp, MSDA | 3.15% |
| Fortress Value Acquisition Corp IV, FVIV | 3.14% |
| ScION Tech Growth I, SCOA | 3.13% |
| KKR Acquisition Holdings I Corp, KAHC | 3.11% |
| Apollo Strategic Growth Capital II, APGB | 3.11% |
| Hudson Executive Investment Corp. III, HIII | 3.09% |
| FTAC Hera Acquisition Corporation, HERA | 3.09% |
| Elliott Opportunity II Corp, EOCW | 3.08% |
| Social Capital Hedosophia Holdings Corp VI, IPOF | 2.70% |
| Ribbit LEAP Ltd, LEAP | 2.57% |
| Денежные средства, | 0.08% |
Сумма долей 3 наибольших вложений
Сумма долей 5 наибольших вложений
Сумма долей 10 наибольших вложений
Сумма долей 50 наибольших вложений
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| Value фактор | 0 | 1 |
| Индекс облигаций | 1 | 0 |
| USDRUB | 1 | 0 |
| EURUSD | 1 | 0 |
| Российский IMOEX | 1 | 1 |
| Нефть Brent | 0 | 2 |
| Американский S&P500 | 2 | 1 |
| Growth фактор | 2 | 1 |
| Драгоценный металл | 1 | 2 |
| Макропараметр | Падение параметра, шт. | Рост параметра, шт. |
|---|---|---|
| EURUSD | 1 | 0 |
| Американский S&P500 | 0 | 2 |
| Value фактор | 1 | 1 |
| Индекс облигаций | 2 | 0 |
| Драгоценный металл | 2 | 0 |
| USDRUB | 0 | 2 |
| CNYRUB | 0 | 2 |
| Российский IMOEX | 3 | 0 |
| Growth фактор | 1 | 2 |
| Нефть Brent | 2 | 1 |
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Пай биржевого ПИФа
Страна регистрации фонда
Целевым индексом TSPV является Tinkoff SPAC Total Return Index USD, рассчитываемым аффилированным лицом Тинькофф Банком. Индекс ребалансируется каждую 3-ью пятницу марта, июня, сентября и декабря, приводя веса компаний к равным долям.
Special-purpose acquisition company (SPAC) — компания, созданная специально для слияния со стартапом, желающим выйти на биржу. В соответствии с правилами U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) “SPAC создается специально для объединения средств с целью финансирования возможности слияния или поглощения в установленные сроки. Возможность подобная возможность не обязательно должна быть определена”.
Основным критерием работы TSPV являются СПАК компании, которые находятся в поиске потенциально хороших активов. Для этого СПАК должен классифицироваться как BLANC CHECKS по стандарту SIC, находиться в топ-40 среди прочих СПАК-компаний по рыночной стоимости. Также СПАК должен находиться в поиске компаний до момента направления соглашения в комиссию США по ценным бумагам. Из 2 лет законодательно установленной нормы работы SPAC не должно пройти больше 18 месяцев.
Обычно неизвестно какую компанию СПАК будет поглощать. По сути этим занимается менеджмент СПАК, которому инвесторы доверили свои деньги.
Суммарные комиссии TSPV составляют 0,99%. Вознаграждение УК 0,9%, вознаграждение депозитарию 0,04%, иные расходы 0,05%. Также существуют внутренние расходы, которые несут СПАК-компании при проведении поглощения.
Отклонение цены на Бирже не может составлять более 5% от расчетной стоимости.
Маркет-мейкер обеспечивает минимум 394 минут наличия предложений в стакане или же максимум 50 млн. рублей объема сделок за день.
Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.
TSPV БПИФ: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое БПИФ TSPV?
БПИФ TSPV — это биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), который торгуется на Московской бирже.
БПИФы и ETF — это биржевые инструменты, которые создают диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно БПИФы по составу копируют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в сбалансированный набор активов, входящих в портфель.
БПИФ TSPV — один из более чем 70 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о БПИФе TSPV
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в БПИФ TSPV?
БПИФ TSPV инвестирует в акции SPAC — компаний, созданных специально для поглощения других компаний и их вывода на биржу. Данный способ выхода на биржу стал популярным в последнее время в качестве альтернативы «традиционным» IPO.
Состав и структура фонда полностью соответствуют индексу Tinkoff SPAC Index.
Фонд от Тинькофф позволяет вкладывать в такие компании на этапе поиска цели для поглощения, когда в случае успешной сделки акции могут вырасти.
Динамика котировок БПИФа TSPV
БПИФ TSPV начал торги на Московской бирже 21 апреля 2021 года, поэтому пока фонд не имеет большой истории торгов.
График котировок БПИФа TSPV
Мы уже знаем, что никакие инвестиции не могут быть полностью безрисковыми. Рынки ценных бумаг могут снижаться на горизонте в несколько месяцев (как видно на графике), поэтому не стоит забывать о рисках.
Как приобрести БПИФ TSPV?
БПИФ TSPV торгуется на Московской бирже в долларах. Таким образом, для инвестиций в фонд вам нужен брокерский счет с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счет легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета находите БПИФ по тикеру (TSPV) в мобильном приложении брокера или в терминале для компьютера и совершаете покупку (а в нужный момент — продажу).
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
TSPV: что важно знать о БПИФ Тинькоффа на SPAC
21 апреля 2021 года на Московской бирже начались торги биржевым паевым инвестиционным фондом (БПИФ) «Тинькофф Индекс SPAC». Новый продукт УК «Тинькофф Капитал» предлагает заработать на рынках IPO и слияний/поглощений. Причем через модный и рискованный инструмент, ранее доступный только крупным инвесторам.
Главное о БПИФ «Тинькофф Индекс SPAC»
Из них вознаграждение УК до 2,9%, вознаграждение депозитарию до 0,04% без НДС, прочие расходы до 0,05% без НДС.
Включает около 40 торгующихся на биржах США специализированных компаний по целевым слияниям и поглощениям (Special Purpose Acquisition Company, SPAC).
Суть и состав портфеля TSPV
SPAC, от английского Special Purpose Acquisition Company — специализированные компании по целевым слияниям и поглощениям. Их единственный актив — деньги инвесторов. Собрав в ходе своего IPO достаточный капитал, такая фирма затем ищет объект для покупки. Последний благодаря сделке практически автоматически выходит на биржу.
SPAC также называют «оболочками» или «пустышками».
На поиск перспективного непубличного бизнеса для покупки обычно отводится 24 месяца. Если за это время поглощения не происходит, инвесторам в СПАК возвращают деньги.
Долларовый Tinkoff SPAC Total Return Index разработан и рассчитывается самой группой Тинькоффа. В его состав попадают торгующиеся на биржах США акции СПАКов, до истечения срока обязательной покупки у которых остается не меньше 6 месяцев. Если SPAC-компания находит объект для слияния, фонд ее продает.
Критерии отбора довольно общие, так что по сути TSPV можно считать фондом активного управления. На это намекает и комиссия заметно выше средней по рынку.
По данным на конец апреля 2021 года в портфеле БПИФ «Тинькофф Индекс SPAC» находились 38 акций СПАКов. Скорее всего их названия вам ничего не скажут. Актуальный состав можно посмотреть здесь. Веса в идеале распределяются в равных долях, но из-за рыночных колебаний могут немного различаться. Пересмотр состава и ребалансировка портфеля проводятся 4 раза в год — по итогам 3-й пятницы марта, июня, сентября и декабря.
Тинькофф никаких глубоких исторических расчетов доходности индекса не дает и никакой доходности прямо не обещает.
SPAC это модный, высокодоходный и очень рискованный вид инвестиций. «Индексная» стратегия фонда и диверсификация по бумагам несколько снижают этот риск. Но сама суть вложений в «пустышки» остается. Прибыль не гарантирована. Многие эксперты прямо называют происходящее на этом рынке пузырем. По некоторым расчетам, SPAC-компании сразу же после выхода на биржу часто стоят на 70% больше, чем имеют реальных средств на счетах.
Место УК «Тинькофф Капитал» на российском рынке торгуемых фондов
ООО УК «Тинькофф Капитал» создано в июне 2019 года. На 99% принадлежит известному банку, еще 1% у близкого группе ООО МФК «Т-Финанс». Имеет все необходимые разрешения и лицензии.
Несмотря на относительную молодость, компания является одним из лидеров российского рынка коллективных инвестиций. TSPV стал ее десятым биржевым фондом. В штуках больше только у лидера Финэкса и недавно взорвавшего рынок 16-тью бумагами «Атона». Но продукты последнего не могут похвастаться большой капитализацией.
По данным Мосбиржи, на конец марта по совокупной СЧА тиньковская УК с показателем в 18 миллиардов рублей занимала четвертое место на рынке.
Крупнейшими фондами УК являются придерживающиеся так называемой вечной стратегии TRUR (рублевый) и TUSD (долларовый). По ссылкам наши обзоры на них.
Вложиться в рынок США, не отбирая акции: какие ETF-фонды лучше купить
Материал носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
При помощи таких бумаг можно «купить» широкий рынок акций или отдельные сектора. На рынке США торгуется около 2 тыс. фондов. Основные провайдеры фондов — компания BlackRock (iShares), Vanguard Group, State Street (SPDR ETF). В России крупным провайдером является FinEx.
Самые популярные фонды для инвестиций в рынок США
Самым диверсифицированным фондом является Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), в составе которого насчитывается около 3900 бумаг. С начала 2021 года доходность фонда составила почти 14,08%, за последние три года — 48,8%.
К основным фондам для вложения на американский рынок можно отнести три крупнейших фонда на индекс S&P 500 — SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV), Vanguard S&P 500 ETF (VOO). В каждый из этих ETF входит 505 бумаг биржевого индекса и каждый из данных фондов выплачивает дивиденды. За год бумаги прибавили более 21%, за три года — 125% в рублях.
Неквалифицированным инвесторам на российском рынке стоит рассмотреть крупнейший фонд на американский рынок от FinEx — FXUS, торгуемый на Мосбирже. Для покупки доступны фонды в рублях или в долларах. Приобретение бумаг фонда позволяет «купить» 554 акции крупнейших по капитализации американских компаний, то есть 85% фондового рынка США. Более 50% бенчмарка фонда, которым является индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index, приходится на сектора информационных технологий, здравоохранения и товаров первой необходимости. За последний год бумаги прибавили более 20%, за три года — 71% в рублях.
Основные преимущества крупнейших фондов
Главным преимуществом фонда Vanguard Total Stock Market является наиболее широкая ставка на рынок акций и диверсификация, за счет наибольшего количества акций в его составе. На 10 крупнейших бумаг фонда, среди которых Apple, Microsoft, Amazon и Tesla, приходится 24,3% всего портфеля. Например, на десять крупнейших бумаг SPDR S&P 500 ETF Trust приходится почти 30% активов фонда.
Основным преимуществом фондов FinEx можно назвать минимальный порог входа и доступность для инвесторов, не обладающих статусом квалифицированных. Одна бумага FXUS сейчас стоит около ₽6 тыс., однако недавно было объявлено о предстоящем сплите фондов FXUS, FXRL и FXRB в размере 1:100, что означает 100-кратное увеличение бумаг в портфеле инвестора и эквивалентное снижение рыночное цены. При этом ликвидность фондов FinЕx ниже американских фондов, а значит, спреды на покупку/продажу выше, чем в США. Комиссия фонда FXUS «зашита» внутри бумаг и составляет 0,9% годовых, что во много раз выше комиссии американских фондов, которая составляет менее 0,1%.
Как составить портфель из фондов
В качестве вложений в американский рынок акций на площадках США лучше сконцентрироваться на фонде SPDR S&P 500 ETF Trust. По коэффициенту расходов фонда SPY выигрывает у фонда Vanguard Total Stock Market — 0,03% против 0,09% годовых. Если представить наиболее оптимальные варианты вложений для пассивных инвесторов, то лидирующие фонды на американский рынок акций можно сочетать с ETF на мировой рынок акций, золотом, а также с дивидендными и облигационными ETF.
Варианты комбинаций приобретения фондов в равных долях:
Такие портфели лучше формировать на долгосрок (от одного года), в зависимости от целей и ограничений. Желающим инвестировать в более рисковые бумаги стоит обратить внимание технологичные фонды — FXIT и FXIM от FinEx или Invesco QQQ Trust на рынке США.
Точка зрения авторов, статьи которых публикуются в разделе «Мнение профи», может не совпадать с мнением редакции.