Карточные мошенничества с участием «дропов»
Схема мошенничества с использованием так называемых дропов существует не первый год, но никто с ней реально не борется.
Центробанк предупреждает, что участились случаи осуществления операций с использованием банковских карт без согласия их владельцев. «Неизвестные лица размещают объявления о приобретении банковских карт или обращаются непосредственно к держателям карт с предложением купить у них эти карты. Затем такие карты используются для осуществления несанкционированных операций», — сообщает ЦБ РФ.
В данном случае речь идет о мошенниках, которые используют чужие платежные карты для обналичивания незаконных доходов или вывода украденных в сети денег. «Один из способов — мошенник использует так называемых «дропов».
Дроп — это человек, который за небольшую плату оформляет на себя обычную банковскую карту, которую затем передает мошеннику. Как правило, «дропы» — опустившиеся личности, либо студенты, либо пенсионеры, которые не понимают, что их вводят в заблуждение», — рассказывает сотрудник банка.
Также мошенники часто выкупают уже действующие карты, размещая объявления в сети. «Обычно платежные карты используются для вывода средств, украденных из электронных кошельков, в интернет-банке или при обналичивании средств, добытых мошеннических путем», — поясняет другой банковский специалист.
Работа «дропом» появилась в России несколько лет назад вместе с начавшимся бумом развития карточного бизнеса. «За последнее время количество дропов действительно выросло. Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в банке, а потом вывели их через карты «дропов», — утверждает крупный банкир.
С появлением этого вида мошенничества банки стали тщательнее проверять людей, которые обращаются к ним за получением банковских карт. Например, банковские сотрудники часто задают им наводящие вопросы и, если видят, что будущий клиент не понимает, зачем ему нужна платежная карта, то отказывают ему в оформлении.
Опрошенные представители банков сетуют, что раскрываемость таких преступлений крайне низкая, а самим «дропам», как правило, удается избежать ответственности, так как «правоохранительным органам не интересно возиться с мелкими мошенниками», — поясняет сотрудник банка. Да и возбудить уголовное дело против номинального держателя карты можно далеко не всегда, рассказывает эксперт, нужно еще доказать, что тот сознательно передавал карту другому лицу, а не потерял ее, либо она не была украдена. Но даже если удастся доказать вину «дропа», то взять, как правило, с него нечего.
На сегодняшний день самый популярный способ мошенничества с банковскими картами — это скимминг, при котором происходит считывание секретной информации с платежной карты с ее последующей передачей злоумышленникам. В этом случае мошенники устанавливают на банкомат специальное устройство скиммер, которое считывает информацию с карточки, а затем на основе этих данных злоумышленники изготавливают их дубликаты или «белый пластик». При фишинге цель злоумышленника в том, чтобы заполучить информацию о номере карты и её ПИН-коде непосредственно от владельца карточки. Клиенту может быть направлен e-mail якобы от банка с просьбой предоставить эти данные.
Можно ли становиться дропом: за и против
Поговорим о новой моде — продавать счета в БК.
Если раньше на каждом шагу предлагали купить информацию о договорных матчах, то сейчас другой тренд — покупка минусовых аккаунтов или просто документов. Вопросы от подписчиков, можно ли становиться дропом и насколько это безопасно, получаю более чем регулярно, поэтому решил подробно осветить тему и разобрать её со всех сторон.
Кто такой дроп
Итак, начну с основ. В беттинге дроп — лицо, которое предоставляет свои данные или готовый игровой счёт другому человеку. На каких условиях? По-разному, кто как договорится, но обычно это фиксированная оплата, гораздо реже — процент от выигрыша.
Дропы нужны профессиональным игрокам, чтобы обходить постоянные порезки лимитов и продолжать играть. В самом первом интервью я рассказывал, что порезан абсолютно во всех конторах.
Если бы не было дропов, то мне бы уже давно пришлось попрощаться со ставками. С другой стороны, если бы не было порезок, то не было бы и дропов, так что именно букмекеры создали этот порочный круг.
Разумеется, игра от имени другого человека — грубейшее нарушение правил, и БК нещадно борются с мультиаккаунтингом. Они понимают, что практически каждый игрок, использующий чужой счёт, — профессионал, которому ранее ограничили лимиты, так как он представлял опасность для конторы. Любителям, ставящим на большие матчи, как известно, почти никогда не снижают максимумы.
Поэтому в каждой БК есть специальная служба безопасности, выявляющая дропов по данным используемых роутеров, IP-адресам, ID-номерам компьютеров и смартфонов, платёжным системам. Если вас ограничили, то ваши данные обязательно попадают в чёрный список, и если они засветятся на другом аккаунте, то будут серьёзные неприятности: попросят кучу документов, всевозможные фотографии, выписки, а затем ещё и отправят на видеоконференцию.
Как говорил в первом посте моей новой рубрики «Боровко разбирается», ни один адекватный бизнесмен (в данном случае букмекер) не примет минусовое для себя решение, поэтому если у конторы останутся хотя бы малейшие подозрения, то выигрыш не отдадут. А они, поверьте, останутся, ведь пройти видеоконференцию неподготовленному человек практически невозможно: там задают очень тонкие вопросы, с которыми справится лишь реальный игрок.
Налоги — риск для дропа
Теперь давайте разбираться, чем рискует человек, если соглашается стать дропом. По опыту скажу, что желающих продать свои данные достаточно: основную массу составляют те, кто много проиграл, разочаровался в ставках и напоследок решил отбить хотя бы часть потерянного. Деньги-то они получают, но вот стоит ли оно того…
Всё дело в налогах. Приходят они россиянам или нет — большой вопрос. Чаще нет, но сейчас сменился регулятор, и никто не знает, что будет дальше. По закону, нужно платить налог 13%, если суммарный выигрыш за календарный год превышает 4000 рублей. При этом есть нюансы:
если выводить более 15 тысяч, то налог ложится на букмекера (он сам вычитает его из суммы вывода и перечисляет в ФНС);
если до 15 тысяч, то клиент обязан оплатить его самостоятельно, подав декларацию.
Что такое выигрыш в понимании ФНС? Это каждый вывод. Условно, если вы пополнили баланс на 100 тысяч, 70 из них проиграли, а 30 решили вывести, то придётся заплатить 3900.
На мой взгляд, это придумали люди, которые совершенно ничего не понимают в ставках.
Почти все игроки, а тем более профессионалы, выводят деньги не один раз в год, а заметно чаще. О’кей, сегодня ты выиграл и заплатил налог — всё честно. Но завтра проиграл в два раза больше… Получается, при следующем выводе должны учесть твои потери или даже вернуть налог, который ты заплатил раньше, ведь сейчас ты уже не в плюсе, но этого не происходит. Теоретически, если постоянно пополнять и выводить, но при этом играть в ноль, то за год набежит налог на десятки и даже сотни тысяч.
А как вообще можно платить налоги при отсутствии дохода или убытках? Представьте, что вы купили в магазине продукты — и теперь должны государству 13% от суммы покупки 😨
На деле всё ещё более нелогично и запутано, потому что российские конторы разделяются на три лагеря:
Чётко соблюдают закон и делают всё, как описано выше.
Учитывают прошлые депозиты и не забирают 13% с вывода более 15 тысяч, если до этого клиент много проиграл.
Ничего не учитывают, но и не берут налог с выводов более 15 тысяч (якобы платят его сами).
В итоге игроку остаётся только догадываться, какая информация дойдёт до ФНС и точно ли за него заплатили налоги, когда не брали 13% с выводов от 15К.
Из практики: если в конце года обратиться в ФНС России, то отправляют к букмекеру, чтобы он посчитал точную сумму налога; а когда приходишь в БК, то там отвечают, что Налоговый кодекс не обязывает предоставлять такую информацию, поэтому нужно считать самостоятельно. Я делаю десятки ставок ежедневно, постоянно вывожу со счётов, и как мне всё посчитать самостоятельно? Не представляю.
Не знаю, как в России, но у нас, в Беларуси, про неоплаченные налоги не напоминают, чтобы их скопилось побольше и на них можно было насчитать значительный штраф.
А теперь поймите главное: продав аккаунт или документы, вы становитесь человеком, которому потом придётся разбираться с налогами и в случае чего их оплачивать. А профессионалы ставят не по тысяче рублей на купленных счетах — среди них много «вилочников», прокручивающих огромные суммы. И «вилка» вполне может закрыться именно на вашем аккаунте.
Личный опыт работы с дропами
Теперь расскажу о своей практике работы с дропами. Варианта у меня было два:
покупал в интернете пакет документов или уже готовый аккаунт в БК;
просил стать дропами родственников, друзей, коллег, в которых уверен. Они всегда рядом, сделают фото для службы поддержки, предоставят дополнительные документы.
Первый сейчас уже даже не рассматриваю, потому что это слишком большой риск попрощаться с депозитом. На рынке очень много мошенников: они могут просто сменить пароль от аккаунта после внесения денег и забрать их себе. А если даже продавец окажется честным человеком, то у него может не оказаться полного набора необходимых фотографий и документов. Ну и банальный пофигизм не нужно сбрасывать со счетов: вы уже заплатили деньги за документы или счёт, продавец их получил, поэтому он не разбежится помогать вам пройти верификацию.
Поэтому сейчас пользуюсь только вторым вариантом, работаю со знакомыми людьми. Если всё делать правильно в техническом плане, не привлекать внимание службы безопасности, то аккаунты редко отправляют на верификации, а видеоконференции тем более не устраивают.
Закрепим информацию и подведём итог. Мультиаккаунтинг — нарушение, но профи приходится этим заниматься, чтобы обойти порезки. Любителей, которые ставят на биг-маркеты, не режут, и им дропы не нужны.
Становиться дропом можно только для проверенных людей, которые не обманут и помогут разобраться с ФНС, компенсируют налоги. Продавать данные незнакомым я категорически не рекомендую.
Мошенничество с дебетовыми картами. ДРОПы. Крик о помощи!
Доброго времени суток, обитатели Пикабу и всех с наступающим Новым годом)
Произошла со мной одна история и я, как преданный читатель данного ресурса на протяжении вот уже нескольких лет, решил написать с просьбой о помощи именно сюда, так как знаю, что среди пользователей этого ресурса есть достаточно много прошаренных в этой теме людей, а также бывших или действующих БАНКОВСКИХ служащих.
А теперь раскидаю по пунктам проблемы, с которыми я столкнулся, по которым мне очень нужна помощь советом и от которых я, уже две недели как нахожусь в какой-то сильнейшей прострации, весь на иголках, вздрагиваю от каждого звонка (а вдруг звонят из банка, чтобы я подъехал в отделение для разбирательств) и не могу думать больше ни о чем, кроме этой вот ситуации и возможных катастрофических последствиях, о которых я начитался в интернете:
1) В данном банке у меня, на данный момент, имеется кредит(рассрочка) на 95000₽
Объясните пожалуйста, что это значит конкретно для меня!?
От того, что нужно ехать в отделение лично, честно говоря, мне жутко не по себе!
Обо всем, что происходило я тут же звонил и докладывал своему знакомому, на что он отвечал, как по мне, абсолютно бредовой банальщиной,-«Да не переживай ты так, все будет нормально!»
Уважаемые Пикабу’шники, подскажите пожалуйста, чем это может быть чревато, каковы возможные последствия для меня и как правильно поступить дальше, чтобы хоть как-то постараться уберечь себя от последствий?
ПРОВЕРЕНО Дебетовые карты на дропов и на сканы
Asprom
ДИЛЕР
Купить дебетовую карту на сканы и на проверенных дропов!
На сканы документов и на надежных дропов можно получить дебетовую карту. Такая услуга у нас предоставляется в течение шести лет. У нас есть постоянные клиенты, работаем и с новичками.
Предлагаем карты разного вида. Могут быть выпущены карты с гарантией безопасности, могут быть выпущены обычные карты, это выбор клиента. И вопрос безопасности оговаривается при заказе. За время нашей деятельности не отмечено случаев краж, взломов карт. И все же покупатель должен понимать, что обычная карта более уязвима по сравнению с той, которая имеет дополнительную защиту.
Варианты наших предложений!
Можно заказать следующие карты на дропов:
• карты Сбербанка;
• банка ВТБ;
• Альфабанка и других крупных финансовых организаций (Промсвязь, к примеру, или Бинбанк). В список входит Тиньков, Банк Открытие.
Карты России могут быть следующих видов:
• моментальные (от 5 000 р.);
• классические (от 8 000 р.);
• золотые; (от 12 000 р.)
• платиновые (от 16 000 р.);
• пакет услуг, то есть карты-связки.
В услугу входит собственно дебетовая карта, связанная с ней симка, подключенный онлайн банкинг, анкета, кодовое слово, пинкоды, сканы документов. Карта доставляется по почте или курьером.
Какие могут быть дропы
Можно назвать такие категории дропов:
1. Ручные дропы для легального бизнеса. Карты имеют гарантию, могут предъявляться в финансовые организации.
2. Надежные дропы, при которых гарантируется безопасность денег. Условия получения таких карт обговариваются дополнительно.
3. Дебетовые карты могут быть сданы в аренду по месяцам. Можно воспользоваться этой услугой.
Наши гарантии на дебетовые карты
Гарантийный срок дебетовой карты составляет месяц и более. По индивидуальному запросу срок гарантии может быть продлен. Если по вине дропа заблокирована работа с картой, то мы перевыпустим карту в срочном порядке. Если блокировака идет по инициативе финансовой организации, ответственность с нас снимается.
Карта предоставляется без имеющихся долгов, это проверяется через специальный предоставляемый нами сервис. Если приставы работают по какому-то дропу, то мы не несем ответственности.
Какие имеем бонусы
Мы реализуем именные карты на предоставленные данные (ФИО). Цена этих документов составляет 12000-25000р. Подробности можно узнать в личном сообщении. Для заказчиков с оптовыми покупками существует система скидок. Скидки предоставляются и постоянным покупателям.
Будьте бдительны. Чтобы избежать мошенничества, подтверждайте сделки через ЛС. Для быстрой связи, пишите в телеграмм @as_prom
Все о ДРОПАХ в ставках на спорт
Дроп в ставках на спорт – это подставное лицо, на имя которого игрок регистрирует счёт в букмекерской конторе. Дроп является официальным владельцем аккаунта, а использует этот аккаунт реальный игрок.
Использование дропа в ставках является грубым нарушением правил букмекерской конторы. И, конечно, законы любой страны трактуют данное действие как «кражу личности». Но дропы до сих пор часто используются игроками, и букмекерам их крайне сложно вычислить.
Кому и зачем нужны дропы?
Вышеперечисленным игрокам необходимо иметь много аккаунтов у разных букмекеров, что заставляет их регистрировать новые счета на незасвеченные подставные лица.
Такие игроки в минуты просветления могут самостоятельно заблокировать свой аккаунт. Но затем хотят снова сделать ставку.
Часто букмекерские конторы не регистрируют игроков из определённых стран. Поэтому игроки вынужденно «подбирают дропа» с гражданством страны, на которую не распространяется запрет на регистрацию аккаунта.
Быть дропом опасно?
В 80% процентах случаях неопасно. Счет дропа используется для ставок. Дроп за это имеет прибыль. При обнаружении дропа аккаунт просто блокируется.
Но проблемы могут возникнуть, если:
Где игроки ищут дропов?
В сети очень часто можно встретить такую услугу как предоставление “ручного дропа”. Под этим подразумевают пакет документов реального человека для регистрации в БК. Плюс этот человек всегда на связи и готов пройти любую верификацию от букмекера (по крайней мере так утверждают продавцы этой услуги). Также можно встретить предложения о покупке дропа, который при необходимости сможет лично посетить ППС двух букмекеров (распространятся на БК Лига Ставок и Фонбет). Дроп с походом в ППС – 3000 руб., без похода в ППС – 2000 руб.
Как букмекеры вычисляют дропов?
Букмекеры прекрасно знают о существовании дропов и борются с этой проблемой. Службы безопасности БК выявляют дропов по данным используемых роутеров и операционным системам, по ID-номерам компьютеров (смартфонов), по IP-адресам. Также букмекер может попросить прислать дополнительный пакет документов (квитанции, селфи на фоне сообщения от саппорта).
Ну и ход конем. Букмекер может инициировать видеоконференцию (например, букмекер ФОНБЕТ часто проводит видеоконференцию) и спросить, что значит азиатская фора, на которую тот поставил минуту назад.
А как дропы обманывают покупателей?
При покупке дропа покупатель также никак не застрахован от обмана.
Если вы успешный игрок и вам нравится определённый букмекер (например, за высокие лимиты ставок), то использование дропов еще можно понять (хотя, конечно, это остается в незаконном поле). Для всех остальных клиентов БК, которые играют в минус и рассматривают беттинг как развлечение, использование дропов не имеет смысла. Даже если ваш аккаунт был несправедливо заблокирован, просто забудьте про данного букмекера и поищите для ставок другую беттинговую компанию.